«Несите ваши денежки». Публикуем список нелегальных иркутских скупок и ломбардов

Банк России в 2024 году добавил 14 иркутских компаний в список тех, что имеют признаки нелегального кредитора. Последний раз перечень обновился 1 июля. Публикуем названия всех фирм, которых иркутянам стоит опасаться.

На сайте Банка России можно посмотреть список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке: финансовой пирамиды, нелегального кредитора, профессионального участника рынка ценных бумаг, страховщиков и операторов инвестиционных платформ. В перечне есть только юрлица.

В число компаний с признаками нелегального кредитора в Иркутске попали:

• «Ломбард залогов» на улице Розы Люксембург, 19 в Иркутске;

• микрокредитная компания «Финансовый выбор» на улице Иосифа Уткина, 30 в Иркутске;

• микрокредитная компания «Мастхэв» на улице Поленова, 1/1 в Иркутске;

• ломбард «Золотая рыбка» в микрорайоне Юбилейный, 36а в Иркутске, а также в Хомутово и Маркова;

• AZ-сеть в переулке 18-й Советский, 1г в Иркутске;

Скупки и ломбарды в списке, расположенные в других городах Иркутской области:

• ООО «Высота» (срочные займы) в Усть-Илимске;

• «Скупка-пиксели» в Усолье-Сибирском;
  

• Фонд микрокредитования и поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства Слюдянского района;
  

• ломбард «Карат» в Усолье-Сибирском;
  

• ломбард, скупка «Центральная» в Тайшете;
  

• бюро займов «Альянс-М» в Чунском;
  

• Скупка, покупка, комиссионный магазин в Железногорске-Илимском;
  

• микрокредитная компания «Малина мани» в Братске;
  

• скупка «Спарта» в Усть-Илимске.
  

На сайте Банка России нет данных об ИНН пяти компаний из перечня — «Скупка-пиксели», скупка «Центральная», ломбард «Золотая рыбка» и комиссионка в Железногорске-Илимском, скупка «Спарта». По всем остальным фирмам сведения есть, но финансовые результаты если и отражены в сервисе проверки контрагентов «Контур.Фокус», то только по итогам 2021 года:

• «Ломбард залогов» был образован в феврале 2024 года. Основная деятельность компании — деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества. Гендиректором и учредителем фирмы является Николай Горбачов, с другими юрлицами не связанный.

• ООО «Высота» действует в Усть-Илимске уже 12 лет. Основал компанию Михаил Червинский. Ранее у него было несколько фирм, а также зарегистрировано ИП, но все они прекратили существование к 2021 году. Основным видом деятельности «Высоты» заявлено предоставление прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки.

• Микрокредитную компанию «Финансовый выбор» зарегистрировали в 2021 году, основной вид деятельности — микрофинансовая. Большая часть акций — 51% — владеет Елена Попова, остальная часть — это доля ООО. Попова также имеет форму в области права «Финансовая модель».

• Микрокредитная компания «Мастхэв» тоже создали в 2021 году. Владельцами являются Владимир Селихов и Евгений Напрюшкин. С последним никаких компаний больше не связано. А вот за Селиховым числятся несколько организаций, которые занимаются управлением головных офисов — ООО «Крассула», «Антуриум», «Ландыш», а также оптовой торговлей — компания «Лидер».

• Фонд микрокредитования и поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства Слюдянского района основан в 2010 году, среди учредителей тогда была администрация Слюдянского района. Сейчас данных о владельцах не отражаются. Компания занимается предоставлением финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению. Возглавляет фирму Надежда Александрова. Ей принадлежит и фирма, оказывает услуги в области бухучета — ООО «Надежда».

• Ломбардом «Карат», созданным в 2019 году, владеет Наталья Воронкина. Вид деятельности компании указан как консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления. Воронкиной также принадлежит микрокредитная компания «Каштан», часть интернет-магазина с юрлицом «Тутмаркет».

• Бюро займов «Альянс-М» образовал в 2014 году Евгений Слатвицкий. Другие юрлица с ними не связаны. Основным видом деятельности компании заявлена деятельность в области права.

• Микрокредитная компания «Малина Мани» по основному виду деятельности занимается сбором и сносом зданий. Она возникла в 2020 году. Учредитель — Марина Филимонова. Другие компании за ней не числятся.

Напомним, ранее мы рассказывали, как отличить легальную компанию от «финансовых нелегалов». Прежде чем оформить заем в ломбарде, эксперты Банка России советуют убедиться в том, что компания работает легально и внесена в реестр ЦБ. Сделать это можно на сайте Банка России или в приложении «ЦБ онлайн». Поискать компанию нужно и в списке организаций, имеющих признаки нелегальной деятельности и пирамид. Перечень обновляется ежедневно.